ここ数日、ナショナル・オーストラリア銀行は、ハーネス・プラットフォームによるデジタルトランスフォーメーションを推進し、全社的な「Your Partner for Every Stage」ブランド・キャンペーンを開始した。 これらのテクノロジーとブランドへの取り組みは、厳しい規制の中で業務の合理化と顧客との関係強化を推進するNABの姿勢を浮き彫りにしている。 ここでは、ソフトウェアの提供とコンプライアンスの標準化を推進するNABが、既存の投資シナリオと長期的な前提にどのような影響を与える可能性があるかを検証する。
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ナショナル・オーストラリア銀行の投資シナリオ
ナショナル・オーストラリア・バンクを安心して保有するには、予想収益の伸びの鈍化、控えめなROE、規制当局の期待の高まりを管理しながら、オーストラリアの銀行業における地位を維持できると信じる必要がある。最新のデジタルとブランドに関する発表があっても、オーストラリア準備銀行の2月の決定とNABの2月18日のトレーディング・アップデート、またはビジネス＆プライベート・バンキング・ポートフォリオの資産の質と引当金に関する主要なリスクに関する短期的な焦点に重大な変更はない。
ハーネスの導入と広範なデジタル・デリバリーの見直しは、NABのソフトウエア・デリバリーの標準化と、規制の厳しいセクターにおけるコンプライアンス強化の取り組みに直結するため、ここで最も関連性が高い。投資家は今後の取引報告で利ざや、コスト、信用動向を注視しているが、NABの技術構築とテスト方法のこの変化は、規制の変化や競争への効率的な対応に影響を与える可能性がある。
しかし、NABがデジタルトランスフォーメーションに傾注しているとしても、投資家は、中小企業の信用不安の高まりと、相対的に低い不良債権引当金の可能性に注意する必要がある。
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ナショナル・オーストラリア・バンクのシナリオでは、2028年までに227億豪ドルの収益と73億豪ドルの利益を見込んでいます。これは、年間4.2%の収益成長と、現在の70億豪ドルから約3億豪ドルの収益増加を必要とします。
ナショナル・オーストラリア・バンクの予想フェアバリューは37.99豪ドルとなり、現在価格から10％の下落となる。
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ASX:NAB 1年株価チャート
シンプリー・ウォールストリート・コミュニティの8人のメンバーは現在、NABのフェアバリューを29.00豪ドルから46.31豪ドルの間と見ており、個々の予想に大きな違いがあることを強調しています。あなたは、デジタル配信とコンプライアンスを改善するための最近のプッシュと、それがNABのコストを制御し、長期的に収益性を保護する能力に何を意味するかもしれないことと、これらの見解を比較検討することができます。
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